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《 贵州省小额贷款公司管理暂行办法》之第四章(监督管理和风险防范)

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第三十七条 省地方金融监管局对小额贷款公司及其业务活动进行监督管理,依照本办法履行下列职责:

  (一)编制本辖区小额贷款公司发展规划;

  (二)建立本辖区小额贷款公司统计指标体系,对报送的数据信息进行统计分析;

  (三)建立本辖区小额贷款公司监管评级制度,根据评级结果实施分类监管;

  (四)建立本辖区小额贷款公司突发事件的报告和处置制度,制定处置预案,及时处置突发事件和风险事件;

  (五)对市、县级政府金融监管部门及行业协会进行业务指导;

  (六)建立小额贷款公司违法违规行为举报制度;

  (七)其他法律法规、规章、规范性文件规定,应由省地方金融监管局履行的其他监管职责。

  第三十八条 市、县级政府金融监管部门对小额贷款公司及其业务活动,按照属地负责的原则实施监督管理,主要履行下列职责:

  (一)对小额贷款公司进行非现场监管,对相关的统计数据和经营情况进行监管评估;

  (二)对小额贷款公司进行现场检查;

  (三)对小额贷款公司进行风险提示和预警;

  (四)约谈小额贷款公司董事、监事和高级管理人员;

  (五)核查小额贷款公司及相关人员的违法违规行为,涉嫌犯罪的,依法移送有关部门处理;

  (六)处置小额贷款公司风险,组织问题机构退出;

  (七)其他法律法规、规章、规范性文件规定,应由县、市级政府金融监管部门履行的职责。

  第三十九条 辖内市场监督管理、公安、财政、税务、人行、银监等部门,在职责范围内依法履行监督管理职责。

  市场监督管理部门要依法做好小额贷款公司的注册登记,并加强信用监管,依法查处违反市场监督管理法律法规的行为。

  公安部门应加强对小额贷款公司非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法行为的打击力度,维护金融环境和社会稳定。

  财政部门应配合主管部门研究制定对小额贷款公司的扶持政策。

  税务部门应做好对小额贷款公司的纳税服务工作,认真落实相关税收优惠政策。

  人行分支机构应加强对小额贷款公司的支付清算、会计、现金、征信等业务的监督和管理,对小额贷款公司的利率进行跟踪监测,加强金融统计数据质量监控和统计分析。

  银监部门应加强对小额贷款公司的调查研究,积极向上争取有利于促进小额贷款公司健康发展的支持政策,并指导辖内银行业金融机构与小额贷款公司的业务合作。

  自然资源、建设、交通管理、林业、农业等部门,应做好对小额贷款公司与贷款人的抵(质)押登记服务工作。

  其他法律法规、规章、规范性文件规定应由有关部门履行的监督管理职责。

  第四十条 各级政府金融监管部门可以根据工作需要进入或者聘请中介机构进入小额贷款公司及其分支机构依法实施现场检查,并采取下列措施:

  (一)查阅、复制与被检查事项有关的文件、资料;

  (二)检查小额贷款公司业务数据管理系统;

  (三)询问小额贷款公司的工作人员,要求其对被检查事项作出解释、说明;

  (四)对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示;

  (五)可能引发或者已经形成重大金融风险,严重影响金融秩序和金融稳定的,可以责令小额贷款公司暂停相关业务。

  金融监管部门依法履行职责进行检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书。

  小额贷款公司应当配合监管部门进行检查,不得拒绝、阻碍。

  第四十一条 各级政府金融监管部门应当建立监管信息采集和报送制度。

  县级政府金融监管部门应于每月末7个工作日内向市级政府金融监管部门报送辖内小额贷款公司经营情况数据表。

  市级政府金融监管部门应当在每季度末10个工作日内向省地方金融监管局报送本辖区小额贷款公司经营情况数据及半年、年度监管情况报告,重大事项及时报告。

  第四十二条 各级政府金融监管部门应当建立统计分析制度和监测预警机制,定期收集、整理和分析小额贷款公司统计数据,对金融风险状况进行评估,并提出相应的监管措施;同时建立辖内小额贷款公司突发事件报告和处置制度,制定处置预案,及时处置突发事件。

  第四十三条 发生下列事项之一的,小额贷款公司应当在5个工作日内向工商登记注册地县级政府金融监管部门书面报告:

  (一)小额贷款公司股东以其持有的股份进行对外质押、提供担保;

  (二)法定代表人及董事、监事、高级管理人员持续三个月以上不能正常履职;

  (三)经营出现严重问题,连续停业达半年以上;

  (四)作出暂停业务、解散等重大决议;

  (五)被工商行政管理部门列入经营异常名录、严重违法失信企业名单;

  (六)小额贷款公司及其股东、高级管理人员被有权部门立案调查或者采取强制措施;

  (七)应及时报告的其他事项。

  发生影响或者可能影响小额贷款公司经营管理、财务状况的重大事件,小额贷款公司应当立即向县级政府金融监管部门报告,说明事件的起因、目前的状态、可能发生的后果以及应对方案或者措施。

  第四十四条 各级政府金融监管部门认为小额贷款公司可能存在下列情形之一的,可以聘请或者要求其聘请中介服务机构进行专项审计、评估或出具法律意见:

  (一)小额贷款公司的财务报表、年度业务经营情况、其他报告等存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

  (二)重大事项未及时报告;

  (三)违反有关经营规则、监管规定;

  小额贷款公司应当配合中介服务机构工作,如实提供有关材料。

  第四十五条 小额贷款公司实行分类评级、分类管理制度。年度分类评级由市级政府金融监管部门会同行业协会共同实施,并于每年4月30日前报省地方金融监管局评定,并在官方网站或行业协会网站予以公示。

  第四十六条 小额贷款公司应当参与小额贷款公司自律组织,并遵守自律组织的行业规定。

  第四十七条 贵州省小额贷款公司协会作为小额贷款公司省级自律组织,应当履行下列职责:

  (一)制定自律规则、行业标准和业务规范并组织实施;

  (二)建立行业惩戒制度,监督检查会员行为,督促会员依法合规经营;

  (三)依法维护会员合法权益,反映小额贷款公司诉求;

  (四)制定统一的会计、统计报送规则,汇总行业数据;

  (五)定期向业务指导部门报告行业发展情况;

  (六)建立行业内的信息沟通机制,组织开展业务、技术、信息等方面的交流与合作;

  (七)组织小额贷款公司从业人员培训,进行开展从业人员专业能力评定工作;

  (八)组织推动小额贷款公司评级;

  (九)开展宣传交流活动,总结推广行业先进典型;

  (十)组织实施统一编码和行业标识制度;

  (十一)推动建立小额贷款公司之间的资产转让和行业自救机制;

  (十二)其他法律法规、规章、规范性文件规定可以由小额贷款公司自律组织履行的职责。


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