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《贵州省小额贷款公司管理暂行办法》之第二章(小额贷款公司的设立、变更与终止)

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      第八条 在贵州省设立小额贷款公司及其分支机构,应当经省地方金融监管局或省地方金融监管局授权市级政府金融监管部门批准。未经批准,任何单位和个人不得在名称中使用“小额贷款”“小贷”或类似字样,法律、法规另有规定的除外。

  第九条 小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成,其中行业为小额贷款,组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

  第十条 设立小额贷款公司,应当具备下列条件:

  (一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程;

  (二)有符合本办法规定的注册资本;

  (三)有符合规定条件的股东;

  (四)有符合任职条件的董事、监事、高级管理人员和具备相应专业知识及从业经验的从业人员;

  (五)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理制度;

  (六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他必要设施;

  (七)依据法律法规和规章规定应具备的其他审慎性条件。

  第十一条 设立小额贷款公司,组织形式是有限责任公司的,注册资本不得低于5000万元;组织形式是股份有限公司的,注册资本不得低于1亿元。

  注册资本应当为实缴货币资本,且来源真实合法,全部为股东自有资金,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。

  验资时实收注册资本应存于公司在注册地所在县(市、区、特区)的银行业金融机构开立的临时存款账户,不得抽逃或挪用,并向注册地县级政府金融监管部门报备。

  第十二条 小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司股东应有2-200名发起人,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

  单一自然人及其关联方持有的股份,不得超过小额贷款公司注册资本总额的33%;企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份,不得超过小额贷款公司注册资本总额的51%。

  管理规范、信用良好、实力雄厚的大型企业集团、上市公司、知名企业及国有资本,拟发起设立注册资本在2亿元以上的小额贷款公司,可不受持股比例限制。

  第十三条 自然人出资人设立小额贷款公司,应符合以下条件:

  (一)具有完全民事行为能力;

  (二)具备一次性足额及持续出资能力;

  (三)近3年无不良信用记录;

  (四)具有相应的经济金融知识;

  (五)法律法规和规章规定的其他审慎性条件。

  第十四条 法人和其他组织出资设立小额贷款公司,应符合以下条件:

  (一)具有法人资格或设立合法,有独立承担民事责任能力;

  (二)有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度;

  (三)企业法人连续3年盈利,申请时资产负债率不高于70%,净资产不低于拟出资额(其他社会组织应有稳定的资金来源,并具备一次性足额及持续出资能力);

  (四)近3年无不良信用记录;

  (五)法律法规和规章规定的其他审慎性条件。

  第十五条 申请担任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员,应当具备以下基本条件:

  (一)具有完全民事行为能力的自然人;

  (二)近三年无重大违法违规记录和不良信用记录;

  (三)具有履职所需的经济金融知识、从业经验及专业技能,熟悉并遵守有关法律法规;

  (四)具备大专以上(含大专)学历,并有金融类企业工作3年以上或者从事相关经济工作5年以上工作经验。

  党政机关、国有企(事)业单位工作人员(含离退休人员),拟在小额贷款公司任(兼)职的,除符合以上条件外,须经有管理权限的组织人事部门同意或批准。

  第十六条 设立小额贷款公司,应当经过筹建和开业两个阶段。

  第十七条 申请筹建小额贷款公司,申请人应当向工商登记注册地县级政府金融监管部门(贵安新区根据辖内实际情况予以办理,以下相同)提交以下材料:

  (一)设立小额贷款公司申请书。内容至少包括当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析,主发起人情况介绍,拟任董事、监事和高级管理人员简历等。

  (二)出资人承诺书。承诺自觉遵守有关小额贷款公司管理的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,不从事非法金融活动,保证入股资金来源真实合法,提交的材料真实有效,并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任。

  (三)出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。

  (四)小额贷款公司基本情况。内容至少包括拟定机构名称、注册地址、营业场所、经营范围、注册资本、股东名册、出资比例、法定代表人姓名等情况,并附法人股东营业执照复印件及自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、出资比例等。

  (五)出资人(自然人除外)经审计的近3个会计年度财务会计报告。

  (六)征信机构或者公共信用信息主管部门,对股东及拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员出具的信用报告、信用证明等材料。

  (七)律师事务所出具的专项法律意见书。内容至少包括对出资人(发起人)主体资格、关联关系的审查意见及对出资人(发起人)签署的协议书、承诺书等文本的意见。

  (八)章程草案。

  (九)《企业名称预先核准通知书》复印件。

  (十)依据相关法律法规和规章规定提交的其他文件、资料。

  县级政府金融监管部门自收到申请人的筹建申请后,对符合筹建条件的,应在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门。

  市级政府金融监管部门应当在10个工作日内,将形式合规、资料完备的筹建申请材料审查上报省地方金融监管局。

  省地方金融监管局应当自收到筹建申请的完整材料后,在15个工作日内进行审查并作出同意或不同意的书面决定。

  第十八条 小额贷款公司的筹建期为省地方金融监管局批复同意筹建之日起6个月内。逾期未提交开业申请的,筹建批复文件失效。

  第十九条 申请开业的小额贷款公司,应当向工商登记注册地县级政府金融监管部门提交以下材料:

  (一)开业申请书。内容至少包括筹建工作情况报告、经营思路和目标、公司各项制度,董事、监事、高级管理人员及一般员工到位和培训情况,营业场所条件等情况。

  (二)《企业名称预先核准通知书》复印件。

  (三)法定验资机构出具的验资报告。

  (四)机构设置框架图。

  (五)公司章程。

  (六)公司各项管理制度。内容至少包括业务管理制度、财务管理制度、风险控制制度、信息披露制度等。

  (七)董事、监事和高级管理人员情况。内容至少包括任职登记表、身份证复印件、学历证明及岗位资格培训等材料。

  (八)营业场所筹备情况。内容包括营业场所所有权或使用权的证明材料、契税完税证明、消防验收合格证明和装修完成情况。

  (九)依据相关法律法规和规章规定提交的其他文件、资料。

  县级政府金融监管部门自收到申请人的开业申请后,对符合开业条件的,应在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门。

  市级政府金融监管部门应当在10个工作日内,将形式合规、资料完备的开业申请材料审查上报省地方金融监管局。

  省地方金融监管局应当自收到开业申请的完整材料后,在15个工作日内审查并作出同意或不同意的书面决定。

  第二十条 小额贷款公司申请设立分支机构或营业网点,应经营满1个会计年度以上且实现盈利,并按程序申报审批。

  小额贷款公司拟申请在县级行政区划内设立分支机构或营业网点的,由县级政府金融监管部门在15个工作日内审查作出同意或不同意的书面决定。

  小额贷款公司拟申请在市(自治州、贵安新区)范围内设立分支机构或营业网点的,由县级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门,市级政府金融监管部门在15个工作日内审查作出同意或不同意的书面决定。

  省外小额贷款公司拟来我省申请设立分支机构或者省内小额贷款公司拟跨市(自治州、贵安新区)范围设立分支机构或营业网点的,由拟设立地县级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门,市级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报省地方金融监管局,省地方金融监管局在15个工作日内审查并作出同意或不同意的书面决定。

  第二十一条 小额贷款公司有下列变更事项之一的,应当经县级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门,市级政府金融监管部门在15个工作日内审查并作出许可或不予许可的书面决定:

  (一)变更公司名称,其中不涉及行政区划名称变化的;

  (二)变更公司组织形式;

  (三)变更公司住所(在工商注册地县级行政区划内);

  (四)变更股权结构或注册资本的;

  (五)变更经营区域,其中涉及申请将经营区域扩大至市(自治州)范围的;

  (六)变更法定代表人、董事、监事和高级管理人员。

  小额贷款公司有下列变更事项之一的,应当经县级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门,市级政府金融监管部门在10个工作日内审查上报省地方金融监管局,省地方金融监管局在15个工作日内审查并作出许可或不予许可的书面决定:

  (一)变更公司名称,其中涉及行政区划名称变化的;

  (二)变更经营区域,其中涉及申请将经营区域扩大至全省范围的;

  (三)变更公司住所,其中涉及申请将住所变更至其他县级行政区划的;

  (四)调整业务范围;

  (五)分立或合并;

  (六)申请解散。

  第二十二条 取得开业批复的小额贷款公司有下列情形之一的,工商登记注册地县级政府金融监管部门可以建议注销:

  (一)通过虚假、欺骗手段取得筹建、开业批复的;

  (二)严重违反有关法律法规及行业监管规定的;

  (三)监管部门通过实地调查、电话联系及其他监管手段仍对企业和企业相关人员查无下落达2年以上的;

  (四)取得开业批复后6个月未开展业务的;

  (五)停止开展业务连续满2年的;

  (六)拒不落实有关监管工作要求的。

  市级政府金融监管部门接到县级政府金融监管部门建议报告后,应当在10个工作日内,将查证核实、形式合规、资料完备的注销材料审查上报省地方金融监管局。

  省地方金融监管局应当自收到完整的注销材料后,在15个工作日内审查并作出同意或不同意的书面决定。

  第二十三条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散:

  (一)公司章程规定的解散事由出现;

  (二)股东大会决议解散;

  (三)因公司合并或者分立需要解散;

  (四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;

  (五)人民法院依法宣布公司解散。

  小额贷款公司解散,按照《中华人民共和国公司法》《公司登记管理条例》进行清算和注销。

  小额贷款公司被依法宣告破产的,依照有关企业破产的法律、法规实施破产清算。

  第二十四条 小额贷款公司申请解散时,应当通过公共媒体等有效渠道向债权债务及有关利害关系人公告,并通过移动电话、固定电话等渠道通知债权债务及有关利害关系人。

  第二十五条 小额贷款公司申请解散时,应当在解散公告期满后,向工商登记注册地县级政府金融监管部门申报解散,并提交以下文件、材料:

  (一)申请报告。内容至少包括公司名称、住所地、经营地、组织形式、申请解散的原因等。

  (二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构等。

  (三)董事会或股东(大)会关于同意申请解散的决议或人民法院宣告破产或解散的证明文件。

  (四)企业法人营业执照正、副本复印件。

  (五)分支机构名册及其所在地。

  (六)主要合作机构名册及其主营业务。

  (七)律师事务所出具的专项法律意见书。内容至少包括债权债务纠纷处理、相关业务存续时间及处理等内容的意见。

  (八)解散公告发布的内容及形式。

  (九)依据相关法律法规和规范性文件规定要求提交的其他文件、资料。

  县级政府金融监管部门自收到申请人的解散申请材料后,对符合解散条件的,应在10个工作日内审查上报市级政府金融监管部门。

  市级政府金融监管部门应当在10个工作日内,将形式合规、资料完备的解散申请材料审查上报省地方金融监管局。

  省地方金融监管局应当自收到完整的解散材料后,在15个工作日内审查并作出同意或不同意的书面意见。


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